लेख के अनुसार, केंद्रीय एजेंसी ने अपनी जांच के तहत 50 लाख से अधिक वॉलेट और खातों की जांच की।
मामले से परिचित सूत्रों के अनुसार, प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) के मामले में विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) का कोई उल्लंघन नहीं पाया है। यह जानकारी द हिंदू ने प्रकाशित की है।
रिपोर्ट में संकेत दिया गया है कि भारतीय रिज़र्व बैंक, जो कि सर्वोच्च प्राधिकारी है, के पास कथित गैर-अनुपालन के विशिष्ट अतिरिक्त मामलों के खिलाफ कार्रवाई करने का अधिकार है। 31 जनवरी को, आरबीआई ने “लगातार गैर-अनुपालन” के कारण 29 फरवरी को हुई कार्रवाई के बाद पीपीबीएल को नए ग्राहकों को स्वीकार करने से रोक दिया।
मनी लांड्रिंग की जांच संभव नहीं है
सूत्रों के अनुसार, प्रमुख फिनटेक कंपनी पेटीएम का बैंकिंग प्रभाग पीपीबीएल, पीएमएलए अपराध के लिए निर्धारित नहीं है; ऐसे में इस मामले में मनी लॉन्ड्रिंग की जांच करना संभव नहीं है।
एक सरकारी प्रतिनिधि ने कहा, “यदि किसी अपराध की सूचना नहीं दी गई है तो पीएमएलए लागू नहीं होता है क्योंकि कोई “अपराध की आय” उत्पन्न नहीं होगी। परिणामस्वरूप, ईडी ने यह देखने के लिए वित्तीय लेनदेन की जांच की कि क्या फेमा नियमों का कोई उल्लंघन हुआ है अंग्रेजी अखबार को बताया।
एक एकल एजेंसी जो किसी भी फेमा और धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के उल्लंघन या अपराधों को देखती है वह प्रवर्तन निदेशालय है।
ईडी की जांच
कथित तौर पर 50 लाख से अधिक खातों और वॉलेट की जांच के बावजूद, एजेंसी विदेशी मुद्रा नियमों के किसी भी उल्लंघन को उजागर करने में असमर्थ रही। इस बीच, अन्य कथित उल्लंघन ज्यादातर अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) अनुपालन सहित अन्य मामलों से संबंधित हैं, जो आरबीआई के विशेष क्षेत्राधिकार के अंतर्गत हैं।
आरबीआई को भुगतान बैंकों (पीपीबीएल के अलावा), तीसरे पक्ष के एप्लिकेशन प्रदाताओं और भुगतान एग्रीगेटर्स के बारे में कुछ टिप्पणियों के साथ ईडी के निष्कर्षों के बारे में सूचित किया गया है। आरबीआई इस संबंध में उचित कार्रवाई करने का निर्णय ले सकता है।
एजेंसी ने कई मुद्दों की पहचान की है, जिनमें केवाईसी दिशानिर्देशों का पालन करने में “ढिलाई” शामिल है; आभासी खाते खोलने के संबंध में अंतिम लाभकारी स्वामित्व, राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों और केवाईसी अनुपालन का निर्धारण करने की प्रक्रियाएं; और वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) जैसे अनुमोदित संगठनों को संदिग्ध लेनदेन की कड़ी निगरानी और नियमित रिपोर्टिंग।
